ייעוץ לכלכלת המשפחה הוא תהליך המבוסס על ייעוץ פיננסי ותכנון כלכלי, המכוון לעזור לכל תא במשפחה להתמודד בצורה עצמאית עם נושאים כספיים וניהול הבית.

מטרתו העיקרית היא לסייע למשפחות להתמודד באופן יעיל עם היקף ההוצאות וההכנסות שלהן, לתכנן ולהגן על תקציב הבית, ולקדם יכולת פיננסית כלכלית.

בסופו של דבר, הייעוץ לכלכלת המשפחה מאפשר לכל תא במשפחה לקבל שליטה יותר על כלכלת הבית ולהשיג יכולת פיננסית יציבה ובריאה

הייעוץ מיועד לכל מי שחפץ ומעוניין לעשות שינוי וסדר בחייו הכלכליים ולנהל בצורה יעילה ומתוכננת את כלכלת הבית (זה כולל הורים, זוגות צעירים, זוגות מבוגרים ורווקים)

זה בסדר לפחד, אלו שבחרו לעשות שינוי לוקחים אחריות ושליטה על החיים שלהם. דבר שיאפשר בסוף התהליך עצמאות ואף תחושת שחרור.

השירות מתאים לכל מי שרוצה ללמוד כיצד לתכנן ולנהל תקציב, להתמודד עם חובות, לחסוך ולהשקיע, ולהתמודד עם סוגיות כלכליות אחרות בחיי היומיום

כלים פרקטים לתכנון תקציב, ניהול, ובקרה
תכנון יעדים ובניית מסלול למימוש בעתיד הקרוב והרחוק
ניהול חסכונות
ניהול חובות ומשכנתא
הערכות לסיכונים כלכליים
תכנון תוכנית עבודה לניהול כלכלת הבית

התחלת תהליך הייעוץ לכלכלת משפחה תלווה בשיחה טלפונית להכרות ראשונית ותיאום פגישה פרונטלית / זום לשלב הראשון של תהליך הייעוץ.
הצעדים הראשונים כוללים הכרות עם המשפחה הסברים ומסמכים שיש לאסוף
לאחר מכן, אני (היועצת) אבצע ניתוח ראשוני ונקבע את המשך פגישות הליווי

התהליך כולל איתור והערכת רצונות, צרכים, ומחויבויות המשפחה. בנייה של תוכנית כוללת ייצוב המצב הכלכלי הנוכחי, והתכנון של צעדים בטווח קצר וארוך לייעול והגדלת ההון העצמי

בתהליך הייעוץ אנו נמפה סיכונים כלכליים ובאמצעות חישובים נעריך את הסכום הכספי שיש לחסוך ואת הסכום הכספי שיש לבטח על מנת שהמשפחה לא תיפגע כלכלית בעת משבר

חשוב לציין כי אינני סוכנת ביטוח ואיני מייעצת בסוגי הביטוח ובחירת חברת הביטוח. כפי שמפורט לעיל בתהליך אנו נזהה ונציע כלים להתמודדות עם סיכונים כלכליים

העבודה העיקרית היא של המשפחה, התהליך כולל איסוף נתונים איתור ועיבודם בהתאם לדף הנחיות שתקבלו. בהמשך התהליך אנו נבנה תקציב מותאים אישית, נתמקד בהוצאות, הכנסות, בלת"ם, חסכונות, ונציב יעדים שיעזרו להשיג את המטרות הכלכליות